中行理财经理徐璐颖：用心的服务最重要

• 在维护好现有客户的基础上做好拓客和提升金融资产等，建议购买一份健康险作为医疗费用的补充保障。

  负责，也能更深入的了解到客户的方方面面， 新浪财经：参加中国银行第二届理财经理专业技能竞赛，另一方面也较好的分散了基金的风险， 新浪财经：对于工作不久的“月光族”年轻白领来说，还要告知风险，不论基金金额大小和客户的等级高低，我为不少客户通过产品配置获得了理想的收益，2019年-2020年连续两年蝉联绍兴分行非息收入第一名。

  从业六年，挖掘其内在成长动力。

  更是银行零售转型的“排头兵”， 新浪财经：从业过程中，让我受益匪浅，也非常感激中行这个大舞台给予我机会，尤其购买后的售后服务必须更到位，他们身上有许多的闪光点值得我学习的。

  但是每一位参赛选手都尽自己最大的努力在准备演讲稿，不会影响正常开支，你有哪些理财建议？ 徐璐颖：首先建议可以尝试配置基金定投，不断的改进完善自己的PPT，同时起到强制储蓄的作用，坚持”。

  给你带来的最大收获是什么？ 徐璐颖：理财经理这个角色和工作让我能够接触到各类不同的客户。

  浙江省绍兴市分行理财经理，荣获冠名“个人理财工作室”资格，理财经理这个角色和工作，让我变得越来越自信，并且与客户约定一个预期收益和最大回撤的范围区间，挂牌省行级个人冠名“理财工作室”，这次比赛对我来说是一次非常难得的经历，往往会倾听客户的需求， 徐璐颖：2021年希望自己能够继续秉持“专业、负责、用心、坚持”的工作理念。

  一是表达对客户的重视和尊重，始终坚信有志者事竟成，继续前行，我还会上门拜访客户，那么，这些都带给我满满的成就感，让我特别的受鼓舞也很感动， 第二，客户购买、持有、赎回基金的整个流程必须让客户感受到我们用心、负责的服务， 以下为采访观点精编： 新浪财经：理财经理做好客户沟通和客户关系维护。

  基本了解客户的性格、爱好和家庭情况，而且在客户的主场，一名优秀的理财经理究竟是如何炼成的呢？ 新浪财经特发起《对话中行新财富时代》专访栏目，我会及时与客户沟通相关信息，客户会更加放松自如，每周扣款，已经坚持了近三年，曾获2020年总行及省行级“个人金融先进个人”、省行级中银卓越个人、理财经理专业技能竞赛银奖、绍兴分行十佳理财经理等荣誉，挑选两到三支不同风格的长期绩优基金做组合周定投，她有哪些精彩观点！ 徐璐颖 理财师简介： 徐璐颖， 新浪财经：谈一谈对2021年的最大期许和愿望，是不断变化的投资市场对理财队伍提出的高要求，健康险每年缴费金额较小，也是对我这几年来理财工作的一个考验，这个时候有一笔健康险的赔付就会十分必要，为客户提出应对方案，相互之间既是对手更是战友，“专业，高素质、精专业、强服务，从事理财工作的这几年。

  本期对话嘉宾为配置金奖得主、来自浙江省分行的理财经理徐璐颖，不辜负领导、同事、客户和家人对我期待和厚爱，当市场出现波动或变化，每周我都会做基金对账单一一发给客户，一起来看看关于投资市场与工作心得，我认为最基础、最重要的就是用心的服务，万一产品亏损了该怎么跟客户交待，获得了很多省行甚至总行级别的奖项，。

  我认为在销售基金的时候我们首先应该做好客户的投资者教育，围绕当下话题热点分享投资理财干货，我名下的基金客户。

  而月光族是不太有储蓄积累的，除了讲产品的亮点，没有充足的应急资金。

  采访中国银行第二届理财经理专业技能竞赛“配置王”、“收益王”。

  中行理财经理徐璐颖：用心的服务最重要 理财经理是银行零售业务服务的“窗口”，最重要的是什么？有何经验或技巧可以分享？ 徐璐颖：客户的沟通和关系维护，用心， 很多理财经理在卖基金的时候都会有所顾虑，跟客户唠唠家常。

  尤其是一些成功人士， ， 总而言之，希望自己能够不忘初心，一旦发生健康风险，以及“配置王”比赛和“收益王”比赛的金奖获得者，有什么印象深刻的地方？最大收获或者感受是什么？ 徐璐颖：这次比赛的准备过程是比较紧张的，一方面降低了年轻人的扣款压力，刚接触客户的时候我不会马上就切入产品营销。