2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点33:分析客户家庭财务现状

发布日期:2019-06-18 来源:网络整理 浏览量:
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    编辑推荐:2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点整理汇总

    考点:分析客户家庭财务现状

    客户信息的内容定量信息

    1.家庭各类资产额度

    2.家庭各类负债额度

    3.家庭各类收入额度

    4.家庭各类支出额度

    5.家庭储蓄额度

    定性信息

    1.家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

    2.职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

    3.家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。

    4.客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

    客户信息的整理

    客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

    2019年下半年银行从业资格考试时间为10月26-27日。至于什么时候报名呢?考生们可以订阅“ 免费预约短信提醒”,届时会收到2019年下半年银行从业资格考试报名时间等信息。

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